マネー・お得

投資信託の配分変更とバランスファンドを選ばない2つの理由

本記事の中には広告が含まれています。

2013年2月頃から投資信託を始めましたが、

投資先を分けたり、株式以外へ投資することで
リスクをさらに分散することにしました。
世の中にはバランスファンドなる
分散投資ファンドが人気のようです。
その投資信託1本を買っておけば、
かってに分散投資してくれている、という感じのファンドです。
右も左もわからない投資初心者の私もそれでいいんかな~、、、
とか思いながら色々調べてみましたが、
しかし、以下の理由から、複数のファンドを組み合わせて
ポートフォリオを組むことにしました。
バランスファンドを選ばない理由

①自分で投資先や配分を決められない

バランスファンドでは、そのファンドが決めた配分にしたがって、
分散投資をするので、自分で決めるということは出来ません。

決められない方にはもちろん関係有りませんが、
私は自分で決めた配分でポートフォリオを組もうと思ったので、
バランスファンドを選びませんでした。

自分では不要と思った国内債券に投資したくない、と思っても
バランスファンドに組み込まれている、といったことが
ありますので、やはり自分で組んだ方がいいかな、とか思いました。

②信託報酬が自分で組むのと比較して高い

目をつけていたバランスファンドに『SBI資産設計オープン(スゴ6)』がありました。

もちろんこのファンドの信託報酬は安いですが、
これをSMTインデックスシリーズで組み合わせることを考えると、
そちらの方が安いです。

以上の理由から、複数のファンドを組み合わせることにしました。

2月から積み立てている投信はSMTインデックスシリーズの
株式関係(TOPIX、グローバル、新興国)で組み合わせていましたが、
4月末からはさらにSMTインデックスシリーズのファンドを追加し、
リバランスすることにしました。

2013年4月からの投資先と配分

4月からの投資先は以下のような感じです。
ファンド名
配分
SMT TOPIXインデックス・オープン
27.5%
SMT グローバル株式インデックス・オープン
32.5%
SMT 新興国株式インデックス・オープン
7.5%
SMT グローバル債券インデックス・オープン
18.75%
SMT 新興国債権インデックス・オープン
8.75%
SMT グローバルREITインデックス・オープン
5%
インデックス投信ということで長期投資を想定しています。

まずは1年間、頑張ってみようと思います。

この記事もおすすめ!

Mi Smart Band 6レビュー|全画面化でさらにディスプレイが大きく。SpO2も測れてワークアウトも30種類に大幅アップ! 1

Mi Smart Band 6グローバル版をレビュー!ディスプレイが全画面化し通知がさらに見やすくなりました。SpO2チェック機能やワークアウトの種類も前作から約3倍の30種類に増加するなど大幅アップデートしていますよ。

Mi Band 5パッケージ 2

こんにちは、Mi BandシリーズをMi Band 3の時代から愛用しているしすにし(@sysnishi)です。 つい先日リーズナブルで生活を快適・便利にするスマートウォッチ「Mi Band』の新シリ ...

OnePlus 7T|トリプルレンズ、30W超急速充電対応背面デザインも一新された2019年ベストバイスマホ! 3

  2019年9月26日にOnePlusシリーズのニューモデル『OnePlus 7T』が発表されました。 OnePlus 7TはOnePlus 7からカメラやバッテリー周りなど順当に進化を遂 ...

Xiaomi Mi Note 10|異次元の108MPカメラ搭載・全キャリア対応のおすすめスマホ! 4

今回は日本進出と合わせAmazonでも販売を開始したコスパ最強スマホ『Mi Note 10』をご紹介します。 CPUパワーを必要とするゲームを使わない方でスマホをお探しの方はぜひ候補に入れてほしいです ...

OnePlus 7|コスパ最強を維持しつつ高性能カメラ・UFS3.0高速ストレージなどOnePlus 6Tから着実に進化したスマホ! 5

OnePlusから新たにOnePlus 7シリーズが発表されました。 本シリーズではじめてOnePlus 7(無印)とOnePlus 7 Proの2種類のモデルが出ています。 コスパ維持のOnePlu ...

Xiaomi Mi Mix 3 6

お手頃価格で素晴らしい性能のスマホを提供するXiaomiから新型スマホ『Mi Mix 3』が発表されました。 前作の「Xiaomi Mi Mix 2」に引き続き、かなりの高コスパでとても魅力的な製品と ...

Oneplus 6T レビュー|コスパ最強で爆速顔認証・高品質カメラ搭載のサクサクスマホ【ドコモDSDS対応】 7

長らく使用していたスマホ「ZenFone 3」から乗り換え候補の厳選を重ね、ついに新スマホへ乗り換えました。 乗り換え先はOPPO傘下のスマートフォンメーカーOnePlusの「OnePlus 6T」。 ...

-マネー・お得